银行经理的下半年工作计划-j9国际官网

银行经理的下半年工作计划时间过得真快，总在不经意间消逝，我们的工作又将迎来新的进步,来为以后的工作做一份方案吧下面是我为大家细心整理的银行经理的（下半年（工作方案）），盼望对大家有所关心银行经理的下半年工作方案篇1

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进1步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户供应更优质的服务，向社会展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需具体填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法在走访过程中，注意与客户开展面对面沟通，乐观倾听客户的看法和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下1步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果

2、乐观推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，消失被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想;二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素养和质量,这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工乐观性随着时代的进步与银行的进展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源这是由于，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更牢靠地获得人力，提高人力资源的质量,而且培训开发能够有效的激励员工，能够培育员工对银行产生长久的归属感及对银行忠诚同时，由于银行点多面广，基层营业机构多,人员素养参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素养也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择

（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争力量的需要企业之间的竞争归根究竟是人才的竞争一家商业银行能不能适应市场经济的,变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批高素养的人才银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、乐观的适应，这就是所谓的系统权变观在外部环境大致相同的状况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培育随着学问的更新、技术和信息的快速进展，若客户经理的学问、技术仍停滞不前，必定要遭到社会的淘汰目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广阔员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增加

（三）提高工作效率和生产力的需要客户经理通过有效的培训，其产品学问、营销技能等综合素养就可以得到快速提高，银行的整体素养也随军之提高，客户就可以得到高质量、高效率的服务，对银行金融产品和服务的购买频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大提高因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的学问、技能有肯定的相关性

（四）满意客户经理自我成长的需要现代培训的理念是工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为提高自己的市场价值而进行的投资客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新学问、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值商业银行的管理者认为对员工培训的投入已经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”客户经理盼望学习新的学问和技能，盼望接受具有挑战性的任务，盼望晋升，盼望得到职业进展的机会，这些都离不开培训因此，通过培训，可以增加客户经理的满意感

二、培训的原则为了提高培训成效，在对客户经理的培训中，一般应留意坚持以下原则一是坚持激励原则把培训作为一种嘉奖手段，如鼓舞客户经理利用业余时间进修学习，并对成果突出者赐予嘉奖等;二是坚持应用原则对银行客户经理在职培训应强调针对性、实践性提倡“培训为业务服务”、“培训为管理服务”的方针银行进展需要什么样的人才、客户经理缺什么学问与技能就培训什么，要摒弃形式主义，注意实效、学以致用；三是坚持参加性原则为调动客户经理参与和接受培训的乐观性，要让客户经理参加到培训活动中去如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮番上台当老师，既培育熬炼了客户经理演讲力量、鼓动力量、文字综合力量、分析讨论问题力量等工作技能，又能让客户经理们之间相互共享了各自的胜利（阅历）与失败教训，从而提高培训的仆人翁意识，激发其参加培训的乐观性；四是坚持分类原则客户经理培训的最终目的是提高员工的工作力量,人的力量、性格、智力、爱好、阅历等均存在共性差异同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素养要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原则，依据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式其次节客户经理培训的内容与方式方法

一、培训的内容对客户经理的培训内容，要从实际动身，依据本行实际,量体裁衣，度身定做一般应实行分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容

（一）客户经理的基本培训内容

1、银行有关的法律

2、金融产品学问

3、银行（规章制度）

4、财务及信贷评估分析技术

5、市场调研分析技术

6、营销技能

7、公关礼仪

8、心理素养

9、职业操守

10、其它

（二）新任客户经理的培训内容对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机新员工的培训与进展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育,是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程对新聘请客户经理的培训课程应为介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及服务、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等;介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进行跟班实习等

（三）高级客户经理的基本素养高级客户经理除了具备一般客户经理的素养外，还应具备以下基本素养一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神二是熟识和把握商业银行各种资产、负债、中间业务学问和运用方法;三是有较强的独立工作力量、公关协调力量和语言表达力量四是具有外向型号的性格五是有肯定的社会关系六是具有肯定的文字综合力量;七是具有丰富的实践阅历银行经理的下半年工作方案篇4

一、培训对象商业银行对公客户经理

二、培训内容客户经理拓展客户的营销技能培训、设计金融服务方案力量熬炼

三、培训目标提高客户经理的个人综合素养，提高工作效率，增加客户开发维护力量全部通过实际案例的分析、讲解，关心客户经理能够精确的定位适合自己的客户，清楚了解拓展客户的技巧，快速打开营销局面

四、培训时间2天，

五、授课形式讲师具体讲解开拓客户每个流程，并根据营销客户的详细实际流程示范营销

六、销售本套培训教材100元

七、课程大纲第一天客户开发和管理技巧

1、如何成为优秀客户经理客户经理的职责客户经理的工作理念客户经理的工作任务客户经理的支持体系优秀客户经理的素养

2、客户经理必备技能甄别有价值客户的技能评估客户的价值产品和服务组合设计有效的（实施方案）

3、目标客户的选择确定目标客户的原则（结合国家产业政策、银行信贷投向、偏好）查找与发觉客户的原则查找与发觉客户的方法当天最适合银行拓展的10个重点行业

4、客户需求分析客户的需求在哪里？有何需求特性客户通常的五大需求查找银行产品的切入点依据客户需求设计服务模式

5、客户访问前的预备建立个人的专家库产品和资料预备个人资料的预备形象礼仪要点明确销售方案、目标

6、有效的访问，方案的沟通沟通访问开头的留意倾听技巧如何掌握会谈的内容和方向有效的引导启发客户的需求，引起客户合作的欲望合理的报盘达成初步共识与客户沟通中留意事项其次天金融服务方案设计及案例分析

7、金融服务方案设计如何识别客户的产业结算特点，资金需求特点设计科学合理的金融服务方案的技巧金融服务方案的选择金融服务方案的申报（主要是信贷方案的申报）经过审批机构的沟通，最终敲定方案敲定操作规程、协议方案的实施

8、授信调查报告撰写金融服务方案纂写（主要是授信调查报告撰写要点）客户风险的分析风险防范和掌握措施收益分析

9、组织实施方案时间支配方案和流程实施方案中留意事项过程监控

10、授信方案的制作案例及争论汽车金融服务方案（包括汽车金融网络的制作技巧）钢铁金融服务方案（钢铁行业的选购、销售环节的金融服务）大路金融服务方案（大路行业票据金融的设计）石油金融服务方案（石油产、供、销的金融服务方案）

11、对客户经理的告诫对客户经理的12条告诫客户经理的10条工作准则银行经理的下半年工作方案篇520—年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了，银行客户经理工作方案年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果体现出了（爱岗敬业），无私奉献的精神截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成方案的2415%,办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广客户在第一，存款是中心我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、伴侣意注入工作中，使简洁枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多，“客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的关心下，大胆开拓思想,树立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作:开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何服务好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力今年在他分管的某客户中,资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法建议的处理结果进行分析、评议

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满意大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下1步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，限度地削减内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素养客户经理是企也与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户供应“标准化、共性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满足度、忠诚度二大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素养作为客户经理，首先必需对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他乐观的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户通过对此次会议精神的学习，我看到了老信贷员优良的工作作风，同时我也发觉了自己存在的不足作为新员工不但向他们学习过硬的专业技能，还要学习他们吃苦耐劳的优秀品质在会议中老同志叙述了他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书,而我需要做的就是努力学习他们工作阅历、专业技能、营销策略为今后的工作奠定基础！针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自己简洁的看法和看法

一、如何落实好每天的工作

（1）、完善的工作方案井然有序的工作方案是工作能够顺当进行的第一步，在每个工作日结束时应做好次日工作的充分预备比如提前询问自己的搭档，了解彼此方案，合理支配宣扬调查路线；有调查方案时应通知客户何时何地，需要预备材料使调查快速有效完成；有走访方案时应提前通知关键人，并预备好礼品

（2）、高效的工作效率每天给自己制定一个简洁的日程表比如中午约见客户签合同放款，上下午做好宣扬、贷后检查、逾期催收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作在工作上坚持今日事今日毕，今日能调查的绝不拖到明天，能多宣扬一户绝不少走访一家

3、踏实的工作态度踏实的工作态度不但是对单位的负责也是对自身和家庭的负责•在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从租客心态转变为业主心态,从要我工作到我要工作，只有保持踏实的工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢！

4、前后台亲密协作在任何工作中缺乏团队精神必将影响整个单位的业务进展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象存在这种现象我认为有两个缘由一是员工心态，二是管理决策比如在放款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用我认为在保证审贷分别的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣在用人上要人尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行

二、如何利用好数据库利用好数据库的前提是建立一个完整有用的信息库目前信息收集的内容过于简洁，只有客户姓名、电话、经营内容等基本信息,在录入数据库的过程中也流于形式我认为在信息收集的过程中尽可能的捕获客户全面的信息，对客户进行细分依据客户对信贷员的态度可以分为抵触型、中立型、乐观型对于不同类型的客户做不同的备注，特殊是在宣扬过程中乐观协作并有意向的客户肯定要做二次的走访或电话回访目前省行数据库模板存在肯定的不合理性，信贷员可以结合自己的工作方法进行适当的删减增加保证数据的真实有效在数据库的利用上，应依据行.业规律进行细分，在不同的时期筛选资金需求旺盛的行业进行有针对性的宣扬营销，做到有的放矢

三、如何做好后两个月的宣扬工作依据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在乐观推动小额贷款商务贷款的同时，侧重宣扬消费类贷款在宣扬过程中抓住重点，每个乡镇都有2-3所学校，可通过关键人进入学校，在学校开全体教职工会议时向他们宣扬我行消费类贷款同时可和零售客户经理一起交叉营销我行信用卡团办业务在走访学校过程中肯定要分发我行礼品拉近与客户的距离在查找关键人存在困难时可以通过熟人介绍，查阅我行再就业贷款档案保证人信息，其中有大部分是各个乡镇老师，在此可以作为突破口在其他贷款宣扬过程中，依据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针对性的宣扬，在宣扬过程中留意营销技巧，突出我行贷款产品在同业中的优势银行经理的下半年工作方案相关（文章）★银行个人下半年工作方案及措施★2022银行个人工作思路方案书10篇★银行职员下半年工作方案将来方向方面★银行下半年工作方案五篇★银行网点下半年工作方案5篇★2022银行员工个人下半年工作方案5篇★2022银行客户经理年度工作方案与支配★2022年银行零售客户经理工作方案5篇★银行客户经理个人工作方案2022范例★2022年银行客户经理工作方案范文成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，乐观参与各专业局的.业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素养

2、美化（言行举止），提升客户经理形象客户经理不仅要有剧烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德,其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理（商务礼仪）和沟通技巧，进1步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺当开展

3、丰富营销学问体系，提高营销水平为了进1步提高营销水平，大客户中心将制造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加（访问）与服务客户的力量、提升工作信念与客户服务的满足度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对（市场营销）和大客户管理也有更深刻的熟悉，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理熟悉到营销不仅要通过优质的服务让客户满足，而且要通过乐观有效的客户关系管理培育客户的忠诚，并把握培育客户忠诚的（方法）和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础银行经理的下半年工作方案篇2

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢建立走访客户制度，旨在进1步加强与客户之间的沟通和沟通，为客户供应更优质的服务，向社会展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实，不流于形式，明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时，走访人需具体填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理状况，并填写看法在走访过程中，注意与客户开展面对面沟通，乐观倾听客户的看法和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集材料和依据为下1步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果

2、乐观推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访人之间缺乏沟通和沟通，消失被走访人的重叠性，客户的难点问题以及看法、建议的处理没有得到很好监督，等等为此实行走访人督办制度，即遵循“谁走访谁督办”的原则，如由于客观缘由不能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明缘由并具体记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的看法建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，并对客户看法建议的处理结果进行分析、评议

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量，以满意大客户的要求首先实行客户经理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、准时性，以制度化保证客户服务工作得以顺当进行同时开发统一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下1步开展营销猎取第一手资料，以此增加营销的针对性和提高营销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，限度地削减内耗，实现客户资源的共享

二、学无止境，全面提高客户经理整体素养客户经理是企也与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对客户供应“标准化、共性化、超值化”服务，直接影响客户对企业的“信任度、满足度、忠诚度二大客户中心将把握机会，制造条件，致力于客户经理整体素养的提高

1、强化邮政业务学习，提高业务素养作为客户经理，首先必需对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标，乐观参与各专业局的业务讲座，并与各专业局保持高度沟通，不断提高自身业务素养

2、美化言行举止，提升客户经理形象客户经理不仅要有剧烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德,其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知为此，在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，进1步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢得客户对邮政企业的好感,从而有利于营销工作的顺当开展

3、丰富营销学问体系，提高营销水平为了进1步提高营销水平，大客户中心将制造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的学问与技能，丰富营销学问体系，增加访问与服务客户的力量、提升工作信念与客户服务的满足度通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉，培育客户经理的服务营销意识，同时开阔事业，提高觉悟，使客户经理熟悉到营销不仅要通过优质的服务让客户满足,而且要通过乐观有效的客户关系管理培育客户的忠诚，并把握培育客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打下了坚实的基础银行经理的下半年工作方案篇3客户经理是商业银行高素养人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素养凹凸对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训1（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争培训的方式主要有银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训i；邀请金融专家到本银行讲座;派往参加（其它）金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训i；新产品推介培训等培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eq训练、战斗嬉戏等客户经理的主要职能是

1、开拓银行业务（主动攻击型）这是客户经理的主要职责大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务;不断制造客户需求，提出产品创新思路

2、加强现有客户关系对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户供应一揽子报务;仔细解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户供应高品质服务;大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例

3、受理客户授信申请对客户提出的授信申请，客户经理要在仔细进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析精确、观点鲜亮的授信调查（报告），送同级信贷管理部门审查

4、参加审批工作客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参加审批工作

5、搞好贷后监控工作加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并马上实行行动进行补偿

6、收集反馈信息准时精确地收集客户经营状况及客户看法、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以实行应对（措施），把握商机，促进业务进展客户经理处在市场竞争的最前线，必需充分运用现代化的服务手段来把握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机客户经理的营销技巧比较超群客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了很多丰富的营销技巧客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务进展中发挥着愈来愈重要的作用科学定位进一步明确客户经理的工作职责客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少其主要职责应定为开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品创意；信贷调查;贷后监管;信息情报收集反馈严格管理，逐步建立一支高素养的职业化客户经理队伍首先，把好客户经理资格认定关客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌更不是分流富余人员的（渠道），应是银行比较优秀的人才的群体特殊是客户部门的主管肯定要由资深客户经理担当，竞争上岗其次，加大专业培训力度总行重点培训客户经理师资力气和高级客户经理,分支行重点对客户经理进行操作性培训i客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有方案地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、把握新学问第三，严格进行考核在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目标考核方法一经出台，就要严格执行第四，完善对客户经理的监督管理，防范经营风险严格的奖罚制得以布满生气和活力最重要的激励机制以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度赏罚制度对激励客户经理工作乐观性有着非常重要及直接的影响对客户经理的持续培训客户经理作为商、也银行高素养人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素养凹凸对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响因此，应高度重视对客户经理的持续培训1（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争第一节客户经理培训的地位、目的与原则

一、培训的地位“人力资源是全部资源中增值潜力最大、最具有意义的资源”，“客户经理培训是银行全部投资中风险最小、收益最大的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识“持续培训”、“终身（教育）”、“学习型银行”、“生涯进展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增加自身竞争力的重要途经客户经理素养的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职,需要通过培训来铺路

二、培训的目的培训客户经理的动身点和归宿是“银行生存与进展”，其主要目的为

（一）适应银行现代化、智能化管理、获得高素养人才的需要当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益简单化和智能化这对银行人力资源的素养要求越来越高，银行要获得高质量、高素养的人力资源大体只有两个途经一是从银行外部吸引聘请高素养。